Vedúci útvaru vnútornej kontroly platobnej inštitúcie

- zodpovednost za pravidelný výkon vnútornej kontroly platobnej inštitúcie;
- vykonávanie priamej a nepriamej procesovej kontroly činnosti platobnej inštitúcie;
- kontrola dodržiavania predpisu vnútornej kontroly spoločnosti;
- kontrola cinnosti spolocnosti, ci su tieto v súlade s príslušnými všeobecne záväznými právnymi predpismi, regulatórnymi opatreniami a vlastnými vnútornými predpismi;
- vykonávanie činnosti v súlade s celkovou stratégiou spoločnosti pri optimálnom vynaložení nákladov a náležitej úrovni zmiernenia rizík vyplývajúcich z činnosti paltobnej inštitúcie;
- výkon činností na zabezpečenie ochrany práv a záujmov klientov, akcionárov, spoločníkov, zamestancov;
- činnosti smerujúce k zamedzeniu nezákonných, nežiadúcich a neetických praktík;
- posudzovanie konkrétnych paltobných operácií;
- hodnotenie a riadenie rizík;
- uskutočňovanie odbornej prípravy zamestnancov;
- uchovávanie záznamov;
- pravidelné informovanie štatutárneho orgánu o výsledku vykonaných kontrol;
- pravidelné vyhodnocovanie kontrolnej činnosti;
- analýza a hodnotenie preverovaných činností, navrhovanie a prijímanie opatrení na odstránenie zistených nedostatkov a skvalitnenie činnosti v preverovaných oblastiach a prijímanie opatrení na odstránenie zistených nedostatkov a príčin ich vzniku, vrátane návrhov na uplatnenie sankcií a sankčný postih voči osobám, ktoré porušili svoje povinnosti a/alebo zodpovedajú za zistené nedostatky;
- poskytovanie poradenstva príslušným orgánom spoločnosti pri zachovaní princípu nezávislosti útvaru vnútornej kontroly v spoločnosti;
- kontrola súladu činnosti spoločnosti so zákonmi a inými všeobecne záväznými právnymi predpismi, regulatórnymi opatreniami, stanovami spoločnosti, pravidlami obozretného podnikania a predpismi zameranými na ochranu pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a pred financovaním terorizmu a s inými vnútornými predpismi spoločnosti;
- kontrola trvalého súladu a dodržiavania podmienok, za ktorých bolo spoločnosti udelené povolenie na výkon činnosti platobnej inštitúcie, vrátane iných požiadaviek a pravidiel vzťahujúcich sa na činnosť platobnej inštitúcie;
-
kontrola hospodárneho podnikania spoločnosti: hospodárne, efektívne a účelné využívanie prostriedkov platobnej inštitúcie, riadne vedenie účtovníctva v spoločnosti, kontrola vedenia potrebných evidencií v spoločnosti;
- kontrola funkčnosti, účinnosti, hospodárnosti a primeranosti jednotlivých riadacich a kontrolných systémov platobnej inštitúcie, systému účtovníctva, výkazníctva, controllingu a informačného systému;
- kontrola správnosti, efektívnosti a aktuálnosti systému: kontrola vykonávania činností a celkového priebehu procesov v spoločnosti s prihliadnutím na celkovú koncepciu fungovania spoločnosti a pri optimálnom vynaložení nákladov v spoločnosti;
- kontrola organizačných predpokladov a predpokladov správneho riadenia spoločnosti, zameranie kontroly na dodržiavanie zásad riadenia spoločnosti, na celkový postup riadenia spoločnosti, organizačný poriadok a organizačné usporiadanie spoločnosti založené na ucelenom a prehľadom vymedzení činností a s tým spojených povinností a rozhodovacích právomocí, zamedzenie stretu záujmov a nezlučiteľnosti tých funkcií v spoločnosti, pri ktorých je to výslovne zakázané právnym predpiso;
- kontrola eliminácie a minimalizácie rizík spoločnosti, kontrola spôsobu, akým spoločnosť vyhodnocuje a riadi riziká, ktorým môže byť vystavená, a to tak vnútorných, ako aj vonkajších rizík a rizík likvidity, spôsobu a postupov pri rozpoznávaní, vyhodnocovaní, sledovaní a ohlasovaní rizík a prijímaní opatrení na odstránenie a/alebo obmedzenie vzniku rizík v spoločnosti;
- kontrola plnenia úloh a opatrení prijatých na odstránenie nedostatkov, ktoré boli zistené na základe vykonanej kontroly a zisťovanie príčin ich vzniku;